Capital One completa la migración desde los centros de datos hacia AWS y se convierte en el primer banco de Estados Unidos en anunciar la adopción de la nube de forma integral

Una vez que Capital One puso la mira en la nube, se inició la planificación a largo plazo sobre cómo abandonar sus centros de datos en las instalaciones y reinventarse como empresa tecnológica con un enfoque completamente nuevo en la administración del talento, el desarrollo de tecnología y las operaciones. “No comenzamos el primer día sabiendo exactamente cómo se desarrollaría a lo largo de los años”, afirma Nims. “Sabíamos que nos estábamos embarcando en una transformación enorme. El éxito requería que tuviéramos, primero, una visión de hacia dónde íbamos; segundo, el coraje para hacer un movimiento audaz; y tercero, la tenacidad y perseverancia para salir adelante”.

La lista de proyectos de migración era larga, pero un área que Capital One consideró al principio de su proceso de planificación fue educar a sus asociados de tecnología para brindar soporte y tener éxito en un entorno de nube. Capital One creó la iniciativa AWS Navigator e invitó a arquitectos de soluciones de su equipo de cuentas de AWS para que ofreciesen presentaciones técnicas y talleres sobre prácticas recomendadas para el uso de los servicios de AWS en el entorno de Capital One. Capital One también instauró cada mes los días “Invest in Yourself” (Invertir en uno mismo), sin reuniones, con el fin de dejar tiempo a sus socios tecnológicos para que obtuviesen su certificación de AWS. Además, Capital One también contrató a AWS para que participara en la conferencia anual de ingeniería de software de Capital One, SECON, que ofrece a sus asociados conferencias magistrales, demostraciones, sesiones individuales y sesiones detalladas con expertos en la materia.

La inversión para educar a su equipo de tecnología ayudó a Capital One a convertirse en un experto en la ejecución de su infraestructura en AWS, pero la empresa tenía aspiraciones aún mayores: planeaba llevar el desarrollo de aplicaciones internamente y convertirse en un excelente creador de software. Capital One amplió sus organización de ingeniería y contrató al mejor talento en software, tanto ingenieros con experiencia como recién graduados en las mejores facultades de ingeniería de Estados Unidos, por lo que su equipo de tecnología aumentó enormemente hasta los 11 000 miembros durante el proceso de migración de 8 años.

Capital One no solo incorporó a las personas adecuadas para crear experiencias líderes en el sector con las aplicaciones, sino que cambió la manera en que administraba sus operaciones tecnológicas. La empresa pasó de un desarrollo de software “en cascada” a uno ágil, lo que le permitía la iteración; cambió a DevOps para eliminar silos y crear responsabilidad de equipo, y amplió el uso de productos de código abierto y su participación en comunidades de código abierto para obtener un acceso más rápido tanto a las ideas como al talento. Además, Capital One comenzó a utilizar Revisiones de preparación operativa de AWS Well-Architected Framework para realizar revisiones de software de preproducción por parte de ingenieros distinguidos. Estas contribuían a que las operaciones y el diseño de las aplicaciones mantuviesen coherencia con las prácticas recomendadas sobre la arquitectura en la nube.

Gracias a la migración a la nube y al cambio en sus operaciones tecnológicas, Capital One ha podido escalar para satisfacer la demanda y avanzar con mayor rapidez de distintas maneras. En primer lugar, en AWS, Capital One puede aprovisionar la infraestructura casi al instante a una escala prácticamente ilimitada, utilizando la máxima o la mínima capacidad informática y de almacenamiento como necesiten sus aplicaciones, y pagando solo lo que se utiliza. La empresa también ha visto cómo se ha incrementado su ritmo de innovación, que ha pasado de actualizaciones trimestrales y mensuales de las aplicaciones a la publicación de nuevo código varias veces al día. Además, Capital One ha reducido el tiempo promedio necesario para crear un entorno de desarrollo de 3 meses a solo minutos.

La disponibilidad del sistema y la recuperación de desastres es otra área en la que Capital One ha visto mejoras significativas. La empresa realiza ejercicios regulares de continuidad empresarial y de recuperación técnica para garantizar la resiliencia, pero en AWS, se ha pasado a una arquitectura activa-activa con conmutación por error automatizada. Como resultado, Capital One ha reducido el tiempo de recuperación de desastres en estos ejercicios de prueba en un 70 %. Así mismo, ha reducido tanto el tiempo de resolución de los incidentes críticos como el número de errores de transacción en un 50 %. “Nuestro tiempo de actividad y la disponibilidad del sistema son mejores que nunca”, dice Nims.

Aunque más importante aún es que AWS ha ofrecido a Capital One la flexibilidad, la capacidad y la arquitectura de los microservicios que necesita para crear a escala las experiencias que sus clientes desean. Una de estas innovaciones centradas en el cliente es Eno, el asistente inteligente de Capital One que la empresa desarrolló con Amazon EC2, AWS Lambda, Amazon DynamoDB y otros servicios de AWS. La información proactiva de Eno ayuda a los clientes a mantener su dinero a salvo, gracias a una arquitectura de transmisión sin servidor para realizar un análisis en tiempo real que identifique cobros inusuales en las cuentas. Además, la aplicación móvil de Capital One combina el poder del machine learning con una infraestructura de varias regiones basada en la nube. La aplicación se ha desarrollado con una amplia variedad de servicios de AWS, entre ellos, Amazon EC2, AWS Lambda y Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS) y ayuda a los clientes a mantenerse conectados con sus cuentas. Otro ejemplo de experiencia del cliente es Capital One Shopping, una herramienta gratuita que ayuda a los compradores a ahorrar dinero y que se ha creado con una arquitectura moderna de servicios, secuencia de datos y tecnología en la nube, incluidos Amazon EC2, Amazon Simple Email Service (Amazon SES) y Amazon RDS. Capital One Shopping automatiza las tareas que ya realizan los compradores para encontrar precios más bajos al aplicar automáticamente códigos promocionales en la tramitación de la compra y enviar alertas sobre rebajas. “Ahora estamos bien posicionados para atender a los clientes durante las vacaciones de 2020, que se espera que sea el ciclo de compras navideñas en línea más grande de la historia”, dice Nims.

Durante la pandemia de COVID-19, el cambio de Capital One a un enfoque basado en la nube fue un factor crítico para que su fuerza laboral permaneciera conectada, productiva y enfocada en brindar soporte a los clientes. Gracias a la infraestructura de AWS, el banco ha podido monitorear activamente el rendimiento y escalar dinámicamente los recursos en función de las necesidades. Los clientes han podido seguir usando sus herramientas de banca digital, como la aplicación móvil y el sitio web de Capital One, y consultar los saldos de las cuentas, realizar pagos, ver las transacciones, encontrar un cajero automático y mucho más. Además, Capital One ha permitido que sus socios pasen de trabajar en la oficina a trabajar desde casa, al ayudar a mantener la protección, la conexión y la productividad de todos. Los miembros del equipo de tecnología han podido controlar y monitorear la infraestructura de AWS de la empresa a través de las API desde cualquier parte sin tener que preocuparse de los límites de capacidad ni del mantenimiento de los centros de datos. También han trabajado desde casa miles de agentes de centros de contacto, que han podido seguir prestando asistencia a los clientes a distancia con Amazon Connect.

La transformación digital de Capital One comenzó con la ambición de convertirse en una empresa tecnológica moderna que pudiese desarrollar sus propias aplicaciones y encabezar el sector de la banca en innovación para los clientes. En cambio, durante el proceso, la empresa se reinventó por completo: su talento, su cultura, sus operaciones y su infraestructura de tecnología. Como resultado, su migración a la nube sentó las bases para crear el banco del futuro, uno que pudiese innovar de manera rápida y continua para satisfacer las cambiantes necesidades y preferencias de los clientes.

“En la actualidad, Capital One es una empresa totalmente diferente a la de hace 8 años”, afirma Nims. “Ahora podemos crear nuevas experiencias que funcionan con más datos y están disponibles en tiempo real con algoritmos e inteligencia artificial”.

Además, Capital One ha demostrado que una empresa Fortune 100 en una industria altamente regulada puede dar el salto de los centros de datos heredados locales a las arquitecturas modernas en la nube. Para Capital One, la clave fue abordar el cambio de manera integral. No solo se dedicó a migrar a AWS, sino que también rediseñó toda la organización, con la contratación y el desarrollo de un grupo diverso de científicos de datos, desarrolladores y expertos en diseño centrado en el ser humano que pudiesen trabajar juntos para transformar Capital One en una empresa tecnológica pionera.

“Hemos desatado el poder de nuestros 50 000 asociados y desbloqueado nuevas capacidades innovadoras para nuestros clientes”, afirma Nims. “Estamos impacientes por disfrutar de las posibilidades que ofrece AWS”.