CSE crea un futuro sicuro e data-driven per i clienti del settore finanziario con AWS

Il Consorzio italiano per i Servizi Bancari (CSE), ha adottato i servizi cloud di AWS per fornire soluzioni IT più flessibili e vantaggiose ai propri clienti. Grazie al supporto di AWS, ha sviluppato una piattaforma cloud-native che consente ai propri clienti di comprendere meglio le esigenze degli utenti finali, e di rispondere in modo rapido ai cambiamenti del mercato, affrontando allo stesso tempo le problematiche relative alla sicurezza e alla conformità dei dati.

Con un’esperienza di 50 anni come fornitore di soluzioni end – to – end per il mondo bancario e finanziario italiano, CSE ha trovato un nuovo modo per garantire agli oltre 150 clienti, una comprensione approfondita dei rispettivi utenti finali e una migliore gestione del rischio.

Questo nuovo modello che CSE ha definito “banca data-driven” utilizza gli insight acquisiti da attività specifiche dei propri clienti per generare prodotti e servizi innovativi per gli utenti finali, in grado di aumentare le vendite e ridurre al minimo i rischi.

Per raggiungere questo obiettivo, CSE aveva bisogno di un'architettura cloud-native flessibile, ma allo stesso tempo era consapevole della riluttanza del tradizionale settore bancario italiano verso l’adozione di una trasformazione digitale basata sul cloud, a causa dalle preoccupazioni in tema di sicurezza dei dati e la capacità di rispettare le normative del settore.

Grazie al supporto di Amazon Web Services (AWS), alla sua presenza in Italia, alla disponibilità dei Team locali e alla completezza dell’offerta, CSE è in grado di offrire ai propri clienti un futuro sempre più data-driven.

AWS ha iniziato la trasformazione digitale di CSE migrando in cloud la sua piattaforma dati on-premise e riprogettandola da zero, fornendo così a CSE l'esperienza di cui aveva bisogno e dimostrando la propria competenza nel settore dei servizi finanziari nazionali.

Grazie al supporto di Amazon Web Services (AWS), alla sua presenza in Italia, alla disponibilità dei Team locali e alla completezza dell’offerta, CSE è in grado di offrire ai propri clienti un futuro sempre più data-driven.

AWS ha iniziato la trasformazione digitale di CSE migrando in cloud la sua piattaforma dati on-premise e riprogettandola da zero, fornendo così a CSE l'esperienza di cui aveva bisogno e dimostrando la propria competenza nel settore dei servizi finanziari nazionali.

"Il supporto che abbiamo ricevuto da AWS è stato fondamentale per il nostro successo", ha affermato Floriano Dian, Vicedirettore Generale di CSE. "Ci ha aiutato a ideare le migliori strategie tecnologiche aumentando il nostro livello di conoscenza durante il passaggio al cloud".

Grazie all'esperienza maturata attraverso la collaborazione con moltissimi istituti bancari di tutto il mondo, AWS è stata in grado di aiutare CSE a rassicurare i propri clienti riguardo alla sicurezza dei loro dati nel cloud e alla capacità di soddisfare ogni requisito di conformità.

Le best practice adottate da AWS consentono di offrire soluzioni che rispettano i più elevati standard di crittografia e sicurezza, inclusa la possibilità di impostare l'accesso ai dati in base ai ruoli, in modo che anche le informazioni bancarie sensibili rimangano al sicuro. Inoltre, utilizzando le Regioni e le zone di disponibilità AWS, nello specifico la Regione AWS Europe (Milano), CSE può garantire ai propri clienti di sapere sempre dove si trovano i loro dati, rispettando la conformità alle normative sulla residenza dei dati. 

Per soddisfare al meglio le esigenze dei propri clienti, CSE ha collaborato con AWS per creare una piattaforma di dati Serverless in grado di supportare l'analisi dei dati, aiutando così i propri clienti comprendere le loro operazioni e rispondendo alle esigenze degli utenti finali generando insight per migliorarne l’esperienza attraverso nuovi processi, prodotti e servizi.

La soluzione è stata realizzata su Amazon Simple Storage Service (Amazon S3), AWS Glue e AWS Glue DataBrew per il sistema sottostante. Per l'analisi dei dati, le query e la business intelligence, la nuova soluzione di CSE si basa invece su Amazon Athena e Amazon QuickSight.

Oggi CSE può fornire una soluzione flessibile e personalizzabile per ogni cliente e ha la possibilità di attivare e disattivare facilmente le app in base alle esigenze dei clienti, fornendo loro nuovi servizi in modo rapido e conveniente. 

"Grazie al modello on-demand di AWS, i nostri clienti pagano solo per i servizi che consumano", afferma Dian. "Al contempo, ricevono più vantaggi, come l'accesso ai dati in tempo reale sulle loro operazioni".  

La nuova soluzione di CSE offre ai clienti lo streaming di dati in real-time in qualsiasi momento e l'accesso istantaneo a più set di dati rispetto al passato, quando i clienti dovevano effettuare richieste speciali per ottenere il tipo di informazioni e il livello di dettaglio di cui avevano bisogno.

Ora, grazie ai dati aggiornati e alla capacità di eseguire query complesse, i clienti di CSE possono generare insight preziosi e reagire in modo rapido ai cambiamenti di business nel mercato finanziario, come ad esempio un aumento dei tassi di interesse. In questo modo hanno più possibilità di scoprire quali servizi potrebbero avere successo oppure come adattare i servizi esistenti alle esigenze in continua evoluzione degli utenti. In questo modo le banche possono adeguarsi facilmente alle variazioni della domanda di servizi da parte dei clienti e conformarsi alle normative vigenti sui servizi bancari. Grazie all'aggregazione dei conti consentita dalla normativa PSD2, le informazioni sui clienti provenienti da diversi istituti bancari possono ora essere analizzate all'interno di un'unica interfaccia centralizzata e incentrata sul cliente, quindi gli istituti bancari impiegano meno tempo per garantire la conformità.

Inoltre, gli insight ottenuti dai dati in rea-time, consentono alle banche di capire come velocizzare i processi interni, come ad esempio ridurre i tempi necessari per convalidare una richiesta di prestito, sottoscrivere una carta di credito o aprire un conto corrente. Infine, gli algoritmi in esecuzione sulla piattaforma dati consentono ai clienti di CSE di analizzare e valutare rapidamente il rischio di credito.

"Per i nostri clienti la velocità e la semplicità dei servizi bancari sono fondamentali, perché la concorrenza fra gli istituti bancari è accanita", afferma Dian. 

Durante l’intero processo di trasformazione, AWS ha aiutato CSE nello sviluppo di competenze cloud all’interno del proprio Team IT, che in precedenza non aveva esperienza in questo campo. Attualmente, CSE e AWS stanno cercando altri modi per migliorare ulteriormente le capacità di analisi dei dati dei propri clienti e per migliorare la qualità dei loro insight aziendali attraverso l'uso del machine learning.

"Grazie alla collaborazione con AWS abbiamo capito che sviluppando il talento in un'azienda, è possibile ottenere qualsiasi risultato” afferma Dian. “Ora che abbiamo avviato questa trasformazione, non facciamo altro che notare aspetti positivi per noi e per i nostri clienti. Non si può tornare indietro, ma solo andare avanti per raggiungere livelli sempre più elevati di collaborazione e innovazione".