データセンターから AWS への移行を完了した Capital One、すべてをクラウド化した米国で最初の銀行に

Capital One は目標をクラウドに定めてからは、オンプレミスデータセンターの運用をどのように終了していくか、そして、まったく新しいアプローチによる人材管理、技術開発、運用を行う技術組織としてどのように自社を見つめ直すかについて長期的な計画を立て始めました。「今後長年にわたり、これがどのような展開になるのかは、初日にははっきりとはわかりませんでした」と Nims 氏は語っています。「大規模な変革に乗り出していることはわかっていました。成功するには、まず、私たちがどこに向かっているのかというビジョンを持つ必要がありました。 第二に、大胆な行動を取る勇気。 そして第三に、それを乗り越えるための粘り強さと忍耐力を持つことです」

移行プロジェクトで行うことは山ほどありましたが、Capital One が計画プロセスの早い段階で検討した分野の 1 つは、クラウド環境をサポートして成功するためにテクノロジーアソシエイトを育成することでした。Capital One は、AWS Navigator の取り組みを開始し、AWS アカウントチームのソリューションアーキテクトを招待して Capital One 環境で AWS のサービスを使用する上でのベストプラクティスに関する Tech Talks とワークショップを開催しました。Capital One はまた、毎月、会議のない「Invest in Yourself」の日を指定し、テクノロジーアソシエイトに AWS 認定に向けて取り組む時間を与えています。さらに、Capital One は AWS と契約して、Capital One の年次ソフトウェアエンジニアリング会議である SECON に参加しました。この会議では、従業員の基調講演、デモンストレーション、ブレイクアウト、および内容領域専門家との詳細なセッションが提供されます。

テクノロジーチームを教育するための投資は、Capital One が AWS でインフラストラクチャを実行する専門家になるのに役立ちましたが、同社はさらに大きな願望を持っていました。アプリケーション開発を社内に持ち込み、ソフトウェアの構築が上手くなることを計画していました。Capital One は、エンジニアリング組織を拡大し、ソフトウェアを専門とするトップの人材 (経験豊富なエンジニアと米国全体の優秀な技術系大学新卒者の両方) を雇用し、テクノロジーチームの規模を 8 年間の移行中に 11,000 人に大幅増員しました。

Capital One は、最適な人材を確保して業界をリードするアプリのエクスペリエンスを創出しただけでなく、テクノロジー運用の管理方法をも変革しました。同行はソフトウェア開発を「ウォーターフォール」から「アジャイル」へと移行し、反復を可能にしました。DevOps に移行し、サイロをなくしてチームの所有権を構築しました。また、オープンソース製品の使用とオープンソースコミュニティへの参加を拡大し、アイデアと人材の両方を迅速に利用できるようにしました。さらに、Capital One は、AWS Well-Architected フレームワーク の Operational Readiness Reviews を使用して、著名なエンジニアによる本番前のソフトウェアレビューを実施し始めました。これは、アプリケーションの設計と運用をクラウドアーキテクチャのベストプラクティスに合わせるうえで役立ちました。

Capital One は、クラウドへの移行、テクノロジー運用の変革でニーズに応じたスケーリング、多様な方法での迅速な対処が可能になりました。まず、AWS 上で、事実上無制限の規模でインフラストラクチャをプロビジョニングできます。コンピューティングとストレージは、アプリケーションのニーズに応じて大量でも少量でも自在に使うことができ、支払いは使用した分のみです。同行のイノベーションのペースも高まり、四半期に 1 回、月に 1 回であったアプリケーションの更新も、1 日に複数回に渡って新しいコードをリリースするようになりました。さらに、Capital One は、開発環境の構築に必要な平均時間を 3 か月からわずか数分に短縮しました。

システムの可用性と災害対策は、Capital One が大幅に改善したもう 1 つの分野です。Capital One は、ビジネスの継続性や技術的な復元の作業を定期的に実行して復元性を確保していますが、AWS 上では、自動化されたフェイルオーバーによるアクティブ/アクティブアーキテクチャに移行しました。その結果、それらのテストにおいて災害対策時間を 70 パーセント削減し、重大なインシデントの解決時間とトランザクションエラーの両方を 50 パーセント削減しました。「当社の稼働時間とシステムの可用性はこれまでになく良好です」と Nims 氏は言います。

ただし、最も重要なことは、AWS によって顧客が望むエクスペリエンスを大規模に創出するために必要な柔軟性、容量、マイクロサービスのアーキテクチャが Capital One にもたらされたことです。このような顧客中心のイノベーションの 1 つは、Amazon EC2、AWS Lambda、Amazon DynamoDB、およびその他の AWS のサービスを利用して同社が開発した Capital One インテリジェントアシスタントである Eno です。Eno のプロアクティブなインサイトにより、サーバーレスストリーミングアーキテクチャを使用して、口座への異常な課金を識別する分析をリアルタイムで実行し、顧客の預金の安全を保っています。さらに、Capital One モバイルアプリケーションは、機械学習の力とクラウドベースのマルチリージョンインフラストラクチャを組み合わせています。このアプリは、Amazon EC2、AWS Lambda、Amazon Simple Notification Service (Amazon SNS) を含む幅広い AWS のサービスを使用して構築されており、顧客は口座に常にアクセスすることができます。カスタマーエクスペリエンスの別の例として、Capital One Shopping があります。これは買い物の出費を節約できる無料のツールで、Amazon EC2、Amazon Simple Email Service (Amazon SES)、および Amazon RDS を含むモダンなサービスアーキテクチャ、データストリーム、クラウドテクノロジーを使用して作成されました。Capital One Shopping は、買い物客がより安い価格を見つけるために既に行っている作業を自動化します。精算時にクーポンコードを自動的に適用し、値段が下がる場合はアラートを送信します。「私たちは今、2020 年の休暇中に顧客にサービスを提供できる立場にあります。これは、歴史上最大のオンライン休暇ショッピングサイクルになると予想されています」と Nims 氏は言います。

新型コロナウイルス感染症 (COVID-19) の大流行の間、Capital One のクラウドファーストアプローチへの移行は、従業員が接続を維持し、生産性を維持し、顧客のサポートに集中するための重要な要素でした。Capital One は、AWS インフラストラクチャを利用してアクティブにパフォーマンスをモニタリングし、ニーズに基づいて動的にリソースをスケールすることができました。顧客は、Capital One モバイルアプリケーションやウェブサイトなどのデジタルバンキングツールを引き続き使用することができたため、口座残高の確認、支払いの実行、取引の表示、ATM の検索などを行うことができました。さらに、オフィス勤務から在宅勤務への切り替えを迅速に進めることができ、全員の安全、つながり、生産性を保つことができました。技術チームのメンバーは、容量の制約やデータセンターのメンテナンスについて心配することなく、API を通じてどこからでも組織の AWS インフラストラクチャをコントロール、モニタリングすることができました。また、数千人のコンタクトセンターエージェントが在宅勤務を行い、Amazon Connect を使用して顧客にリモートで引き続き対応することができました。

Capital One のデジタルトランスフォーメーションは、独自のアプリケーションを開発し、顧客のために銀行業界のイノベーションをリードできる、モダンなテクノロジー組織になるという熱意で始まりました。ただし、その過程で、Capital One は自社の完全な再改革を行いました (人材、カルチャー、業務、テクノロジーインフラストラクチャ)。その結果、クラウド移行は、迅速かつ継続的なイノベーションにより、変化する顧客のニーズや希望を満たす、未来の銀行を築くための基礎となりました。

「現在の Capital One は、8 年前とは完全に異なる組織になっています」と Nims 氏は語っています。「今では、より多くのデータを活用し、アルゴリズムと人工知能を利用してリアルタイムで利用できる新しいエクスペリエンスを構築できます」

さらに、Capital One は、規制の厳しい業界の Fortune 100 企業が、従来のオンプレミスデータセンターからクラウド内の最新のアーキテクチャに飛躍できることを証明しました。Capital One にとって、それを行うための鍵は、移行に総体的に取り組むことでした。それは AWS への完全移行だけではありません。組織全体を見直し、連携して Capital One をテクノロジー組織の先駆者へと転換してくれるデータサイエンティスト、デベロッパー、人間中心設計のエキスパート達による多様なグループを雇用、育成したことでした。

「私たちは、50,000 人の行員の力を解き放ち、顧客に向けた革新的な新機能を解き明かしたのです」と Nims 氏は述べています。「AWS で次に何が可能になるのか、待ちきれません」